פרסום ושיווק

החוסכים בקופות הגמל יכולים להיות מרוצים - תשואה של 12.3% בשנת 2019

התשואה ב-2019 פי 3.5 ביחס לתשואה השנתית הממוצעת בחמש השנים האחרונות; מדובר בתשואה ממוצעת של כ-1% מדי חודש השנה. מה עשו המסלולים השונים?

מורן ישעיהו |  1
כסף ישראלי (צילום Istock)
קופות הגמל הכלליות מסכמות את שנת 2019 עם תשואה ממוצעת של כ-12.3%, משמע כ-1% בממוצע מדי חודש, כך מעריך אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב דש.
לשם השוואה, מדובר בתשואה הגבוהה פי 3.5 מהתשואה השנתית הממוצעת של הקרנות בחמש השנים האחרונות שהגיעה ל-3.4%, ובעשר השנים האחרונות - 7.4%.  
תשואות הקופות בשנת 2019 נבעו בעיקר מעליות השערים שנרשמו בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים: בשוקי המניות בעולם, בשוק המניות בארץ ובשוק האג"ח הממשלתי והקונצרני בישראל. האפיק היחיד שמיתן את העליות היה המט"ח (הדולר, האירו) בכל הקשור להשקעות בחו"ל.
בהתייחס לחודש דצמבר האחרון, הקופות צפויות להציג תשואה נומינלית משוקללת של 0.9%, בטווח תשואות של 0.6% עד 1.2%.
מה עשו המסלולים השונים?
לפי ברקוביץ, קופות הגמל המנייתיות השיגו בדצמבר תשואה חיובית של כ-1.7% בטווח תשואות של 1.2% עד 2.2%. בשנת 2019 מדובר בתשואה של כ-22.9% כאשר טווח התשואות הוא 18% עד 30%.
בקרב קופות הגמל המדדיות הצפי הוא לתשואה של כ-0.5% בטווח שינוע בין תשואה חיובית של 0.3% עד 0.7%. בשנת 2019 מדובר בתשואה של כ-7.1% בטווח שינוע בין 5% עד 8%.
קופות הגמל השקליות צפויות להציג תשואה חיובית של 0.4% כאשר טווח התשואה ינוע בין 0.2-0.6%. בשנת 2019, הערכות הן לתשואה של כ-6.8% בטווח של 5.5% עד 7.5%.
תגובות לכתבה(1):

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 1.
    הכי מפחיד אותי שיתחילו הירידות באגרות החוב
    אבי 01/01/2020 15:45
    הגב לתגובה זו
    2 2
    כלכלנים יודעים שהשוק הזה מנופח מאד. שהתשואות לםידיון הריאליות כבר שליליות, לכן הסיכון גדול מאד שנראה פידיונות גדולים וגם כסף חדש לא ייכנס במצב כזה שההפסד הינו וודאי . מדובר בעיקר באגרות חוב צמודות ומלווה קצר מועד
    סגור