משרד האוצר מקדם בשקט מהלך דרמטי שעלול לשנות מהיסוד את אחד ממכשירי החיסכון האהובים ביותר על הישראלים. במסגרת רפורמה חדשה להאחדת מכשירי החיסכון הפיננסיים, מתכוון האוצר לכלול גם את קרנות ההשתלמות - אף שמקורית הרפורמה נועדה רק לשלושה מכשירים אחרים: קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וקרנות נאמנות.

על פי הפרסום של גלובס המשמעות עלולה להיות צמצום משמעותי של הטבות המס הנדיבות שנהנים מהן כיום מיליוני שכירים, כשהשאלה המרכזית היא האם תיקבע תקרה פטורה ממס בדומה למכשירים האחרים, או שמא תיושם גישה מקלה יותר שתשלב את הקרנות בפלטפורמה המאוחדת בלבד.

מהלך זה מעורר התנגדות חריפה משני שחקנים מרכזיים: ברשות שוק ההון טוענים שהרחבת הרפורמה לקרנות ההשתלמות חורגת מהמנדט שניתן לצוות המקצועי, בעוד שבהסתדרות כבר מתכוננים למאבק נוסף. יו"ר ההסתדרות, ארנון בר-דוד, כבר שיגר מכתב נזעם לשר האוצר סמוטריץ', בו הזהיר מפני "חריגה בוטה מההסכמות" שהושגו בחוק ההסדרים האחרון, שבו הוסרה הפגיעה המתוכננת בקרנות ההשתלמות בתמורה להסכמת העובדים לקיצוץ שכר זמני. האוצר מצדו מנסה לטשטש את כוונותיו לכאורה.

כזכור לאחר כשנה של דיונים, פרסם הצוות הבין-משרדי לצמצום פערים במכשירי חיסכון המלצות ראשונות. בדוח הביניים מוצע לאחד את תנאי המס על מוצרי ההשקעה המרכזיים – קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון וקרנות נאמנות – ולהקים עבורם מסגרת חדשה בשם "חשבון השקעה". הרעיון: ליישר קו בין המכשירים ולמנוע בחירה שנעשית רק משיקולי מס. בתרחיש הזה סוכני הביטוח נשארים מחוץ לתמונה.

עוד ב-

לשכת סוכני הביטוח נגד הרפורמה בחיסכון: הציבור יפסיד – הבנקים ירוויחו

לכתבה המלאה

לשכת סוכני הביטוח בראשות הנשיא שלמה אייזיק הגישה בימים האחרונים תגובה חריפה להמלצות בדוח. "מסקנות הביניים חותרות תחת העצמאות של רשות שוק ההון", אמר אייזיק, והדגיש כי אף שמדובר ברגולטור הפיננסי היחיד בצוות – דעת המיעוט שלו כמעט לא נלקחה בחשבון. הלשכה דורשת להרחיב את המנדט של הוועדה כך שיכלול גם את המפקח על הבנקים, וטוענת כי במקום ליישר קו, ההמלצות רק מעבירות את היתרון מהמכשירים לטווח בינוני לאפיקים קצרי טווח, שבמקרים רבים מנוהלים בידי הבנקים.