אם הכסף שלכם קונה יותר פריטים, יש לו כוח קנייה גבוה. לדוגמה, אם אתם יכולים לקנות יותר בשקל בשנת 2000 ממה שאתם יכולים בשנת 2020, כוח הקנייה של השקל היה גבוה יותר בשנת 2000.
אם המשכורת נשארת זהה אבל הדברים מתייקרים, הכסף לא מאפשר לקנות כמו פעם, כלומר כוח הקנייה יורד. אבל רק בגלל שהדברים הולכים ונעשים יקרים יותר (אינפלציה) לא תמיד אומר שכוח הקנייה שלכם יורד, כלומר, אם המשכורת שלכם תעלה מהר יותר מהמחירים, אתם באמת יכולים לקנות יותר. הסיבה לכך היא שההכנסה האמיתית שלכם, שלוקחת בחשבון אינפלציה, גבוהה יותר, מה שמעניק לכם יותר "כסף" עבור הכסף שלך (כוח קנייה גבוהה יותר).
