קריפטו
הסכנה הנסתרת בקריפטו: כך אתם עלולים להסתבך פלילית
אם שטר של דולר יכול לעבור בין אלפי ידיים ולשאת עקבות של פעילות פלילית בלי שבעליו ידע על כך, מה קורה בעולם שבו אפשר לעקוב אחר כל העברה? בכיר לשעבר בלהב 433, עו״ד רמי תמם, הסביר לאייס כיצד השקיפות של הקריפטו עלולה להפוך לבעיה משפטית
מחקרים בארצות הברית מצאו עקבות קוקאין ב-79% משטרות הדולר שנבדקו. מחקרים נוספים הראו כי זיהום כזה יכול לעבור גם בין שטרות במהלך שימוש רגיל של קבלת תשלום בחנות שכונתית וספירת מזומנים, ולכן עצם מציאת עקבות של סם אינה מוכיחה שבעל השטר היה מעורב בפעילות פלילית.
עו״ד רמי תמם, ראש התמחות סייבר תואר שני בקריה האקדמית אונו ומייסד Intact ניהול משברים עסקיים ומשברי סייבר | קרדיט צילום: הקריה האקדמית אונו
כלומר, אדם שקיבל תשלום לגיטימי עבור שירות שנתן לחברה עלול למצוא את עצמו נדרש להסביר מדוע הכספים שהגיעו אליו היו, בשלב מוקדם יותר, קשורים לארנק שנחקר או סומן ברשימת הארנקים הקשורים לעבריינים או ארגוני טרור.
עו"ד רמי תמם מצביע על נקודת המפגש בין העולם הדיגיטלי לעולם האמיתי כאחת מנקודות הסיכון המרכזיות. אפשר לבצע פעולות באמצעות מערכות מבוזרות, חוזים חכמים, פלטפורמות DEFI, תוכנות שמבצעות פעולה אוטומטית כאשר מתקיימים תנאים שנקבעו מראש, ואף להימנע מבורסה מרכזית בחלק מהדרך.
אולם ברגע שבו אדם או חברה מבקשים להמיר את הקריפטו לכסף רגיל, כמו שקלים או דולרים, נדרש בדרך כלל שימוש בגוף פיננסי שמזהה את הלקוח ומפעיל מנגנוני בדיקה.
לדבריו, של רמי יש חשיבות גדולה לבורסות כי בתור לקוח שלה אתה יכול להעביר עליה את האחריות כי היא מתחייבת לבדוק את כל הלקוחות שלה את הרקע והזהות שלהם. עם זאת, גם המערכות הללו יצטרכו להתמודד עם מציאות מורכבת יותר, שבה עצם הקשר ההיסטורי של מטבע לפעילות חשודה אינו בהכרח מספיק כדי להכתים כל אדם שקיבל אותו.
הסוגיה הופכת רגישה במיוחד כאשר רשויות במדינה אחת מבקשות סיוע מחו״ל בחקירה, בעוד שהאדם הנחקר טוען כי בסך הכול סיפק שירות וקיבל עבורו תשלום.
עבור משתמשי הקריפטו בישראל, המשמעות ברורה: ככל שהעולם הפיננסי, הטכנולוגי והמשפטי מתחברים זה לזה, היכולת לעקוב אחר כסף הופכת מדויקת יותר, אבל גם האחריות לפרש את המידע נכון גדלה.
עוד ב-
הבלוקצ'יין אולי מתעד את המסלול, אך המסלול לבדו לא תמיד מספר מי ידע מה, מי היה מעורב ומי פשוט קיבל תשלום לגיטימי. האתגר הגדול של הבורסות, הרשויות והמחוקקים יהיה להבטיח שהיכולת לעקוב אחר הכסף לא תהפוך באופן אוטומטי ליכולת להאשים את כל מי שהכסף עבר דרכו.
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
