בנק ישראל מעדכן היום (שני), כי המפקח על הבנקים מצא לנכון להאריך את תוקפה של ההקלה בהוראת השעה בחמש שנים נוספות ובמקביל להקל את מגבלת החשיפה הכוללת של ענף הבינוי והנדל"ן בתקופה זאת. ההחלטה הגיעה בעקבות המשך משבר הקורונה,  והצורך בהקלות על המשק. כאמור, לפני כתשעה חודשים בנק ישראל פרסם הוראת שעה לתקופה קצרה שבמסגרתה אפשר לבנקים להגדיל את האשראי שהם מעמידים לענף הבינוי והנדל''ן. 

המשמעות של העדכון היא הקלה אפקטיבית של המגבלה הענפית בענף הבינוי והנדל"ן ב-2 נקודות אחוז ל-26%, במקום 24% , מעבר לסף המגבלה הענפית הקבוע כיום למשך תקופה של חמש שנים. נקבע כי אשראי, בגינו ניתן ביטוח אשראי כשיר יסווג לפי הענף המבטח. כך שלצורכי מדידת המגבלה הענפית, אשראי לבינוי ונדל"ן המכוסה בביטוח אשראי כשיר יופחת מהחבות הענפית של ענף בינוי ונדל"ן.

פוטנציאל גידול האשראי לענף הוא כ-18 מיליארד שקל. כמו כן, ההכרה בביטוח אשראי כשיר גם לצרכי המגבלה הענפית עשויה להגביר את המוטיבציה של הבנקים לבטח אשראי, להקטין את סיכון האשראי בפרויקטים מסוימים בענף ולהגדיל את היצע האשראי לענף בסכום נוסף.

המפקח לתאגידים הבנקאיים הרוכשים ביטוח כנגד סיכון אשראי, מאפשר לסווג את האשראי שכנגדו נרכשה הגנת האשראי בהתאם לענף הפעילות העיקרי של ספק ההגנה. עדכון זה משלים את התיקון שנעשה לפני מספר שנים, ואפשר לבנקים להכיר בהעברת הסיכון לענף של ספק ההגנה בגין ביטוח ערבויות מכר ב-70% בלבד.

המפקח על הבנקים, מר יאיר אבידן: "הקלת המגבלה במתן אשראי לענפי הבינוי, הנדל"ן והתשתיות תאפשר למשק להתאושש באופן טוב יותר לאחר היציאה מהמשבר. פוטנציאל גידול האשראי לענפים אלו  כתוצאה מהצעדים הננקטים מוערך על ידינו בכ-18 מיליארד ש"ח. אשראי זה יוכל להגיע לחברות בענף ולתמוך בכלכלה כחלק ממכלול הצעדים שנוקט בנק ישראל בתמיכה במשק בפן הפיננסי לאור משבר הקורונה. ההקלה נעשתה לאחר בחינה של סיכוני הריכוזיות הענפיים הקיימים ולאור בחינה שנערכה בפיקוח על השימוש בביטוחים כנגד סיכוני אשראי שמטרתם הורדת הסיכון הקיים".