פרויקטים
19 חודשים במקום הראשון: איילון מובילה בתשואות ומתרחבת לעולמות הגמל
סביבת הריבית המשתנה מחדדת את הבחינה של ביצועי מוצרי החיסכון וההשקעה. באיילון מציגים רצף של 19 חודשים במקום הראשון במסלול הכללי, ומרחיבים את פעילות החברה עם שירותים דיגיטליים מתקדמים וכניסה לעולמות הגמל וההשתלמות
שוק ההון הישראלי ממשיך למשוך אליו יותר יותר משקיעים פרטיים שמחפשים חלופות לחיסכון הבנקאי המסורתי – על רקע סביבת ריבית משתנה ותנאי שוק דינמיים. רק בשבוע שעבר (1 בספטמבר) הוריד בנק ישראל את הריבית לרמה של 3.25%, מהלך שמצמצם את האטרקטיביות של העו"ש והפיקדונות הסולידיים ומחזק את הביקוש לפתרונות חיסכון נזילים – המאפשרים לשמור על נגישות לכסף, אך גם ליהנות מפוטנציאל תשואה.
ככל שמגוון אפשרויות החיסכון וההשקעה מתרחב, הופכים גם ביצועי הגופים הפיננסיים לשיקול מרכזי בבחירת מוצר החיסכון וההשקעה. מהשוואת תשואות פוליסות חיסכון עולה כי איילון חברת הביטוח והפיננסים, ניצבת במקום הראשון במסלול ההשקעה הכללי במשך 19 חודשים רצופים. בענף שבו התמדה בביצועים לאורך זמן חשובה לא פחות מהתשואה עצמה, מדובר בנתון יוצא דופן.
לפי מערכת ביטוח נט של רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, המסלול הכללי של איילון מציג תשואה ממוצעת שנתית של 8.92% בחמש השנים האחרונות, נתון שממקם אותה בפסגה. בשלוש השנים האחרונות התשואה המוצעת השנתית של איילון במסלול עומדת על 13.56% וב-12 החודשים האחרונים על 15.48%. התוצאות הללו ממחישות היטב את היכולת של איילון לשמור על ביצועים תחרותיים גם בתנאי שוק משתנים.
מה עומד מאחורי ההובלה?
הובלה של 19 חודשים ברצף במסלול הכללי היא לא עניין מקרי, אלא משקפת אסטרטגיית השקעות שמצליחה לשלב בין ניהול סיכונים לבין ניצול הזדמנויות בשוק. עבור קהל החוסכים והמשקיעים, נתון כזה עשוי להיות בעל משקל משמעותי בבחירת מוצר חיסכון.
הובלה של 19 חודשים ברצף במסלול הכללי היא לא עניין מקרי, אלא משקפת אסטרטגיית השקעות שמצליחה לשלב בין ניהול סיכונים לבין ניצול הזדמנויות בשוק. עבור קהל החוסכים והמשקיעים, נתון כזה עשוי להיות בעל משקל משמעותי בבחירת מוצר חיסכון.
לצד הביצועים, עבור משפחות וחוסכים שמבקשים לנהל כסף לטווח זמן שונים – חיסכון אישי, כסף לילדים או הון שנועד למטרה עתידית – חשובה לא פחות גם האפשרות לשמור על נגישות לכסף ולהתאים את ההשקעה לשוק המשתנה לאורך הדרך. פוליסת החיסכון של איילון מתכתבת בדיוק עם הצרכים האלה, כשבין היתרונות שהיא מציעה:
"19 חודשי הובלה במסלול הכללי הם הישג משמעותי עבורנו, ובעיניי הם בראש ובראשונה ביטוי לעבודה מקצועית, עקבית ומאומצת של כלל אנשי אגף ההשקעות באיילון", מציין תמיר הרשקוביץ, סמנכ"ל בכיר ומנהל אגף השקעות באיילון. "מדובר בצוות מקצועי ומנוסה של מנהלי השקעות ואנליסטים, שפועלים יחד במגוון תחומי ההשקעות, בשווקים הסחירים והלא סחירים, ומשלבים בתהליך קבלת ההחלטות מחקר, ניתוח, ניסיון והיכרות עמוקה עם השווקים".
- אפשרות להפקדה חד-פעמית או באופן קבוע.
- גמישות בניהול החיסכון – הפקדות ומשיכות ללא קנסות יציאה.
- אפשרות לשינוי מסלול השקעה ומעבר בין מסלולים בכל זמן.
- בחירה בין מבחר מסלולי השקעה.
- נזילות – אפשרות למשיכת הכספים בכל רגע וללא קנסות.
- שקיפות מלאה – מעקב אחר ביצועים ונתונים.
"19 חודשי הובלה במסלול הכללי הם הישג משמעותי עבורנו, ובעיניי הם בראש ובראשונה ביטוי לעבודה מקצועית, עקבית ומאומצת של כלל אנשי אגף ההשקעות באיילון", מציין תמיר הרשקוביץ, סמנכ"ל בכיר ומנהל אגף השקעות באיילון. "מדובר בצוות מקצועי ומנוסה של מנהלי השקעות ואנליסטים, שפועלים יחד במגוון תחומי ההשקעות, בשווקים הסחירים והלא סחירים, ומשלבים בתהליך קבלת ההחלטות מחקר, ניתוח, ניסיון והיכרות עמוקה עם השווקים".
לדבריו, "בשנים האחרונות השקענו רבות בחיזוק היכולות המקצועיות של האגף, בהעמקת המחקר ובשיפור תהליכי העבודה – מתוך תפיסה שהיתרון שלנו הוא ביכולת להיות מקצועיים, זריזים וגמישים בקבלת החלטות ובהתאמת תמהיל ההשקעות להתפתחויות בשווקים. אנחנו בוחנים באופן שוטף את התמחור, רמות הסיכון וההזדמנויות, ופועלים מתוך הסתכלות רחבה וארוכת טווח, לצד ניהול סיכונים אחראי ובהתאם למסגרת הרגולטורית".
"מבחינתנו, המטרה אינה לייצר תוצאה נקודתית, אלא לבנות לאורך זמן עולם השקעות איכותי ומאוזן עבור החוסכים", מוסיף הרשקוביץ. "19 החודשים האחרונים הם תוצאה של עבודת צוות וקבלת החלטות מקצועית ועקבית, כשהמבחן האמיתי הוא היכולת להמשיך לייצר ערך ולנהל את כספי החוסכים באחריות גם כאשר תנאי השוק משתנים".
תמיר הרשקוביץ, סמנכ"ל בכיר, מנהל אגף השקעות באיילון (צילום באדיבות איילון)
אפליקציית "איילון פיננסים": שליטה מלאה בחיסכון מהנייד
אחד החידושים הבולטים שהשיקה לאחרונה איילון הוא אפליקציית "איילון פיננסים", המיועדת ללקוחות החיסכון הפרטי ומאפשרת שליטה עצמאית בחיסכון. באמצעות האפליקציה, יכולים הלקוחות לקבל מידע על פוליסת החיסכון שלהם, ולבצע מגוון פעולות כולל שינוי מסלול השקעה. כך, לצד האפשרות לבחור כיצד להשקיע את הכסף, ניתן גם לנהל את החיסכון באופן שוטף ובדיגיטל.
אחד החידושים הבולטים שהשיקה לאחרונה איילון הוא אפליקציית "איילון פיננסים", המיועדת ללקוחות החיסכון הפרטי ומאפשרת שליטה עצמאית בחיסכון. באמצעות האפליקציה, יכולים הלקוחות לקבל מידע על פוליסת החיסכון שלהם, ולבצע מגוון פעולות כולל שינוי מסלול השקעה. כך, לצד האפשרות לבחור כיצד להשקיע את הכסף, ניתן גם לנהל את החיסכון באופן שוטף ובדיגיטל.
אפליקציית איילון פיננסים זמינה להורדה בחנויות Google Play וב-App Store והיא מהווה חלק ממערך שירותי הדיגיטציה של החברה המעניקים ללקוחות שקיפות, זמינות ונגישות: שלושה ערכים מרכזיים בעולמות החיסכון.
ממשיכה להתרחב: איילון נכנסת לעולמות הגמל וההשתלמות
לצד פעילותה בתחום החיסכון הפרטי, מרחיבה איילון את פעילותה בעולם הפיננסי ואת מגוון מוצרי החיסכון וההשקעה שהיא מציעה. במסגרת זו הוקמה "איילון קופות גמל", המציעה קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות וקופות גמל לחיסכון. המהלך מרחיב עבור החוסך את מגוון האפשרויות לבניית חיסכון בהתאם לטווח הזמן, למטרות ולמאפיינים האישיים שלו.
לצד פעילותה בתחום החיסכון הפרטי, מרחיבה איילון את פעילותה בעולם הפיננסי ואת מגוון מוצרי החיסכון וההשקעה שהיא מציעה. במסגרת זו הוקמה "איילון קופות גמל", המציעה קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות וקופות גמל לחיסכון. המהלך מרחיב עבור החוסך את מגוון האפשרויות לבניית חיסכון בהתאם לטווח הזמן, למטרות ולמאפיינים האישיים שלו.
הכניסה של החברה לעולמות הגמל וההשתלמות מתרחשת בתקופה שבה הציבור הישראלי מחפש פתרונות חיסכון ארוכי טווח, המשלבים גם יתרונות מס משמעותיים. עבור איילון, מדובר בהרחבה טבעית של פעילותה בעולמות החיסכון וההשקעה, המאפשרת לה להציע למשקיע הישראלי סל רחב ומגוון יותר של פתרונות פיננסיים.
מה המשמעות עבור המשקיע?
עבור המשקיע הפרטי, נתוני התשואות אינם רק מדד לאיכות הביצועים של גוף פיננסי מסוים, אלא אינדיקציה רחבה יותר להתנהגות השוק וליכולת של מנהלי השקעות להתמודד להגיב בזמן אמת לשינויים מאקרו‑כלכליים.
עבור המשקיע הפרטי, נתוני התשואות אינם רק מדד לאיכות הביצועים של גוף פיננסי מסוים, אלא אינדיקציה רחבה יותר להתנהגות השוק וליכולת של מנהלי השקעות להתמודד להגיב בזמן אמת לשינויים מאקרו‑כלכליים.
השילוב בין ביצועי המסלול, גמישות בניהול החיסכון וכלים דיגיטליים לניהול עצמאי עשוי לספק מענה לחוסכים המחפשים פתרון המותאם לצרכים המשתנים שלהם. עם זאת, חשוב להדגיש כי תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד, וכי בחירת מסלול חיסכון או השקעה צריכה להתבסס על בחינה של רמת הסיכון ואופק ההשקעה בהתאם לפרופיל האישי ולצרכים הפיננסיים של כל משקיע.
איילון חברה לביטוח בע”מ | *בשנים 2025-2026 על פי הנתונים המפורסמים באתר "ביטוח נט" | **נכון לסוף חודש יולי 2026 על פי הנתונים המפורסמים באתר "ביטוח נט" | על בסיס נתוני תשואות נומינליות ברוטו שנתיות לפני ניכוי דמי ניהול | אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד | האמור אינו מהווה ייעוץ מותאם לנתונים של כל לקוח | ההשוואה נעשתה לתשואות מסלולי השקעה "כללי" בתקופות שצוינו כמפורסם ב"ביטוח נט" מטעם חברות הביטוח לרבות מסלולי אירוח בניהול בתי ההשקעות.
המידע המובא בכתבה אינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או המלצה לביצוע פעולה כלשהי, ואינו תחליף לייעוץ המותאם לצרכיו, למטרותיו ולנתוניו האישיים של כל לקוח. כל החלטה בדבר חיסכון או השקעה צריכה להתקבל לאחר בחינה אישית ובהתאם למאפייני החוסך, לרבות מטרת החיסכון, אופק ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה לו, ולאחר התייעצות עם בעל רישיון מוסמך.
(בשיתוף איילון)
