הבורסה בתל אביב ממשיכה בזינוק המטורף שלה. אחרי שנתיים מהטובות שנראו בשוק, בתוך מלחמה, שוק ההון הישראלי ממשיך להוכיח שהוא אחד החזקים והאטרקטיביים בעולם.

למה זה קורה? בראש הרשימה - סיום המלחמה והחזרה לשגרה. אבל זה לא הכול: המצב הכלכלי יחסית יציב, האינפלציה לא משתוללת, ובעיקר - המון כספים זרים זורמים לבורסה.

לזה מתווסף השקל שממשיך להתחזק והופך את הבורסה המקומית לאטרקטיבית עוד יותר. הנתונים מדברים בעד עצמם: מתחילת השנה שער הדולר ירד בכ-3% מול השקל, בעוד מדד ה-S&P 500 למשל עלה רק כ-1.7%. התוצאה: משקיעים ישראליים שהשקיעו ב-S&P 500 בעצם הפסידו כ-1.3% מתחילת השנה במונחי שקל.

אם אתם לא מושקעים בבורסה - אתם מפסידים בענק. אבל זה לא אומר שמאוחר מדי להיכנס. איך מתחילים? דרך בתי השקעות או אפילו הבנקים, כשההבדל העיקרי בין הגופים הוא עמלות הקנייה והמכירה. ברגע שמצאתם גוף עם עמלות שמתאימות לכם - אתם יכולים להתחיל לרוץ.

מבין שלושת מדדי הדגל, ת"א 35 מוביל את העליות מתחילת השנה עם כ-15%. עם זאת, משקיעים המחפשים יותר פיזור לרוב מעדיפים להשקיע בקרנות מחקות מדדי ת"א 90 או ת"א 125.

בקרנות המחקות ת"א 125 יש מספר אפשרויות מובילות: הקרן של הראל (מספר קרן 5122510) עם תשואה של 11.71% השנה, הקרן של אלטשולר שחם (מספר קרן 5141205) עם תשואה זהה של 11.71%, ואחריהן אי.בי.אי. ת"א 125 (מספר קרן: 5112628) עם 11.7%.

מניות הבנקים ממשיכות להיות פופולאריות בקרב המשקיעים, והמדד כבר זינק ב-14.6% השנה. רוצים להיחשף למגזר הזה? יש כמה אפשרויות: קסם KTFי אינדקס בנקים ישראל (מספר קרן: 5141312) שעלתה השנה ב-12.21%, תכלית TTF אינדקס בנקים ישראל (מספר קרן: 5131925) שעלתה ב-12.19%, ו-ATF מחקה אינדקס בנקים ישראל (מספר קרן: 5139175) שעלתה השנה ב-12.16%.

גם סקטור הביטוח הפך לכוכב בקרב המשקיעים, עם זינוק של 152% בשנה האחרונה ושל 23.5% השנה. האפשרויות כאן: MTF מחקה ת"א - ביטוח (מספר קרן: 5140447) שעלתה השנה ב-18.27%, הראל מחקה ת"א- ביטוח (מספר קרן: 5140009) שעלתה ב-18.26%, ואי.בי.אי. מחקה ת"א-ביטוח (מספר קרן: 5134093) שעלתה השנה ב-18.19%.

אבל מה עם המיסים? בלי קשר לעמלות הקנייה והמכירה, חשוב להכיר את המיסוי. בישראל החוק מחייב תשלום של כ-25% מכל רווח הון. מה זה אומר במספרים? מי שהשקיע למשל 10,000 שקל בתחילת השנה בת"א 125 ונמצא היום ברווח על הנייר של כ-1,200 שקל, מחויב בתשלום מס של כ-300 שקל במעמד המכירה.

יש מכשירים פיננסיים שנותנים פטור ממס רווחי הון - הבולטים שבהם קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה. אבל הן לא מתאימות לכל אחד ומאפשרות פחות חופש ושליטה על ההשקעות.

עוד ב-

קרן כספית מול פיקדון: זו ההשקעה העדיפה ל-10 שנים

לכתבה המלאה

בינתיים, הבורסה בתל אביב ממשיכה לעלות, השקל ממשיך להתחזק - ומי שנשאר בחוץ ממשיך להפסיד בזמן ששאר המשקיעים חוגגים.