לאחר מאבק ממושך שניהלה לשכת סוכני הביטוח כנגד תופעת "איתור הכספים האבודים" והעוקצים הפנסיונים, רשות שוק ההון פרסמה הבוקר טיוטות חוזרים שמגבילות את משיכות הכספים הפנסיונים, כך שגורמים שאינם מורשים לא יוכלו "למשוך כספי פנסיה אבודים".

לשכת סוכני הביטוח, בראשות נשיא הלשכה סו"ב שלמה אייזיק, יו"ר הוועדה להסגת גבול המקצוע עו"ד סו"ב יניב גוב ארי, יו"ר הוועדה הפנסיונית סו"ב יורם לביאנט, ומנהל המחלקה המקצועית-משפטית בלשכה עו"ד יניב מאיר,  הובילה מאבק נחוש בעניין, אשר כלל קמפיין הסברה לאוכלוסיות מוחלשות, קידום הצעת חוק, פניות חוזרות ונישנות עם תיעודים שהועברו לרשות שוק ההון, רשות התחרות, הרשות להגנת הצרכן ולמשטרת ישראל.

בטיוטות החוזרים שפרסמה רשות שוק ההון היום נקבע כי בקשה למשיכת כספים תיעשה רק כחלק מייעוץ או שיווק פנסיוני, באחת מהדרכים הבאות: על ידי סוכן ביטוח פנסיוני הרשום בגוף המוסדי כמי שמטפל במוצר עבור הלקוח, על ידי יועץ פנסיוני, או על ידי סוכן פנסיוני שהוא עובד של הגוף המוסדי.

עוד מודגש במסגרת החוזר כי משיכת כספים לא תוכל להתבצע כחלק משירות שניתן על ידי סוכן ביטוח פנסיוני באופן חד פעמי, אלא רק על ידי סוכן שנותן שירות ללקוח באופן מתמשך, קיבל עבורו תגמול מתמשך עבור השירות ואין לו אינטרס כלכלי במשיכת הכספים.

במקביל, נקבע כי על הגוף המוסדי להבטיח כי כל פעולה בכספי החוסכים תבוצע אך ורק לטובת העמיתים, על פי בקשתם המפורשת ובהתאם לדין. לשם כך, על הגוף המוסדי לנקוט בכל האמצעים העומדים לרשותו הדרושים לו לצורך מניעת תרמית, טעות או ניצול לרעה, ובכלל זה לוודא כי הבקשה שהוגשה תקינה, מלאה ובהתאם לדין. בקשה שלא הושלמו בה כל פרטי המידע הדרושים לגוף המוסדי לבירור זכאות העמית, למשל לצורך אימות המסמכים שצורפו לבקשה, אימות פרטי חשבון הבנק שנמסרו בבקשה לעמית, אימות זהות העמית המבקש וכיוצא בזה, לא תיחשב כבקשה מלאה. 

עוד ב-

אזהרה לציבור: הבטיחו לאתר לכם כספים אבודים? זו עבירה על החוק

לכתבה המלאה

כמו כן, לאחרונה חלה תופעה של משיכת תגמולים שהופקדו על ידי מעסיק עבור עמית שכיר, טרם ניתוק יחסי עובד-מעביד, על ידי זיוף מכתב סיום העסקה. לבקשת יו"ר הועדה הפנסיונית בלשכת סוכני הביטוח, סו"ב יורם לביאנט, טיוטת החוזר מסדירה את הסוגייה כך כי תבוצע בדיקה כי אכן נותקו יחסי עובד-מעביד באמצעות דיווח המעסיק על עזיבת עבודה בממשק המעסיקים. לצורך כך, יתווסף בממשק המעסיקים שדה החובה "הפקדה אחרונה" שבו ידווח המעסיק בגין כל הפקדה האם מדובר בהפקדה אחרונה עקב עזיבת עבודה או פטירת העמית.