השוק

דרמה בקופות הגמל: החברה שגייסה מיליארדים על חשבון המתחרות

מהפכה בשוק קופות הגמל: חברה אחת רשמה הישג חסר תקדים וגייסה כמעט 13 מיליארד שקלים מהמתחרות, בזמן שאחת הענקיות המוכרות ביותר ספגה מכה קשה ונפרדה ממיליארדים

מערכת ice | 23/6/2026 7:05 עקבו אחרינו בגוגל

בתי השקעות (צילום סיון פרג, יחצ, בועז צרפתי, מתוך אתר אנליסט, סם יצחקוב, shutterstock, גיא חמוי, ענבל מרמרי, טל שחר)

חברת הגמל של מיטב מציבה אתגר משמעותי למתחרות בתחום, לאחר שהצליחה לרשום הישג יוצא דופן בחודש מאי האחרון.

במהלך השנה החולפת הצליחה מיטב לגייס כמעט 13 מיליארד שקלים מהמתחרים, כשבחודש החולף לבדו הכניסה לקופותיה לא פחות מ-2.4 מיליארד שקלים על חשבונם. האמון הגדול של המשקיעים במיטב מתבטא בסכום עתק של 154.2 מיליארד שקלים הנמצאים כעת תחת ניהולה של החברה.

היקף הנכסים האסטרונומי שמיטב מנהלת מייצר פער של כמעט 40 מיליארד שקלים בינה לבין מור גמל, שהצליחה להתייצב שנייה אחריה בענף ומנהלת נכסים בהיקף 115.8 מיליארד שקלים.

חברה נוספת שהצליחה לנייד אליה לקוחות רבים בחודש האחרון היא חברת הגמל של הראל, שלפי הדיווח הצליחה לגייס לקופתה כמעט 5 מיליארד שקלים מתחילת השנה, סכום משמעותי, ועדיין נמוך באופן משמעותי מהסכום שמיטב הצליחה להשיג.

עוד בדיווח נמסר כי רבים מהלקוחות שהצטרפו למיטב בחודשים האחרונים הגיעו מאלטשולר שחם, שחווה את איבוד הלקוחות הגדול ביותר בחודש מאי; במהלך החודש נאלצה החברה להיפרד מניהול של 3.1 מיליארד שקלים, מה שמשלים פדיונות של 15.3 מיליארד שקלים מתחילת השנה.

לאלו שעדיין מתלבטים בבחירת המוצר הפיננסי - יש בקופות הגמל יתרון מס משמעותי: מי שישאיר את הכסף עד גיל הפרישה וימשוך אותו כקצבה חודשית ייהנה מפטור מלא ממס רווחי הון.