אפליקציית המסחר בבורסה - רובין הוד, פשוט לוהטת. למעלה משמונה מיליון איש פתחו חשבונות חדשים בשלושת הרבעונים הראשונים של שנת 2020. אמנם הריגוש בעליית המניות העצומה סיפק הסחת דעת נחוצה ביותר עבור חלקם במהלך מגפת הקורונה, אך השלכות מס לא מכוונות מתגלות כעת עבור משקיעים חדשים.

במקרה אחד שמפיל לסתות בארצות הברית, סוחר מתחיל באפליקציה עומד בפני חשבון מס פוטנציאלי בגובה 800 אלף דולר, זאת על אף שהרוויח רק 45 אלף דולר ברווחי מסחר נטו. אותו אדם גם הרוויח 60,000 דולר בעבודה היומית שלו. הדוגמה מחזקת את החשיבות בהבנת כללי מסחר מורכבים ואת השלכות המס של אסטרטגיות מסוימות. 

הסוחר שביצע עסקאות בסך 45 מיליון דולר עם רווח נקי של 45,000 דולר

המקרה של סוחר, ששמו לא נחשף, הודגש לראשונה במורנינגסטאר על ידי אלכסנדרה מקווין. היא מתארת ​​כיצד בריאן ורוק, יועץ פיננסי, קיבל טקסט מהמשקיע בן ה-30 שעמד מול חשבון מס בסך 800 אלף דולר. כמו רבים, המשקיע שעובד במשרה מלאה בביטוח, פתח חשבון תיווך חדש בשנת 2020 וקיבל במהירות את המסחר שלו. לדברי מורנינגסטאר, היה לו בין 200 ל-2 מיליון דולר ליום, והשלים בין 10 ל-50 עסקאות מדי יום.

בפוסט שהפך ויראלי, ורוק תיאר את המצב: "צעיר מתקשר אליי ואומר שהוא פתח חשבון תיווך עם 30 אלף דולר. בשנת 2020 הוא ביצע עסקאות של 45 מיליון דולר (כן, מיליון) בסך סך עסקאות לרווח נקי של 45,000 דולר עד סוף השנה. לאחרונה הוא קיבל את ה- 1099-B שלו והכניס אותו למס טורבו ולצערו היה לו הכנסות של רווח הון בסך 1.4 מיליון דולר וחשבון מס של קצת יותר מ-800 אלף דולר".