השקעתם בשוק ההון ויצאתם עם הפסד? בנק לאומי מציע עכשיו לשאת בחלק מהנזק. הבנק הכריז על מהלך תקדימי בישראל: לקוחות שתיק ההשקעות שלהם יציג תשואה שלילית בסיום 2026, יקבלו החזר כספי לחשבונם.

הגובה: עד 3,000 שקל, בהתאם לגובה ההפסד בתיק או לסך עמלות הקנייה והמכירה שנצברו במהלך השנה - הנמוך מבין השניים. ההחזר יחושב ויועבר בינואר 2027.

נניח שהשקעתם השנה ותיק ההשקעות שלכם רשם ירידה של 4,000 שקל. במקביל, שילמתם עמלות של 1,500 שקל על עסקאות קנייה ומכירה. במקרה הזה - תקבלו החזר של 1,500 שקל, כי זה הנמוך מבין השניים. ואם התיק ירד ב-2,000 שקל ושילמתם 3,500 שקל בעמלות - תקבלו 2,000 שקל בחזרה.

זה לא גידור מלא, אבל זו רשת ביטחון אמיתית ומשמעותית - בפרט עבור מי שנמנע עד היום מהשקעה בגלל החשש מהפסד.

ההטבה פתוחה לשלוש קבוצות: לקוחות של בנקים אחרים שיפתחו תיק ניירות ערך חדש בלאומי, לקוחות לאומי קיימים שאינם פעילים בשוק ההון ויפתחו תיק - בכל סכום שהוא, ולקוחות לאומי שכבר פעילים בבורסה ויעבירו ניירות ערך בהיקף של לפחות 100,000 שקל.

לקוחות חדשים ולא פעילים יקבלו גם פטור מלא מדמי ניהול, וגישה לאפליקציית המסחר "לאומי טרייד".

הבנק מהמר על כך שרוב התיקים לא יסיימו את השנה בהפסד - ועל כך שגם אם יסיימו, החשיפה הכספית שלו מוגבלת ל-3,000 שקל לכל לקוח. בתמורה, הוא מושך גל של לקוחות חדשים שמנהלים תיקים בבנקים אחרים. מדובר במהלך שיווקי חכם - אבל אחד שגם מעניק ערך אמיתי למשקיע.

זה לא המהלך הראשון שלאומי השיק לאחרונה. לפני כחודש, כשהדולר צנח לשפל היסטורי של כ-3.09 שקלים, הבנק השיק מבצע חד פעמי של 24 שעות: המרת שקלים לדולרים ללא עמלת מט"ח, עד תקרה של 200,000 שקל ועד להטבה של 100 דולר ללקוח. גם שם, מי שפעל מהר - נהנה.

עוד ב-

שווי של מיליארד שקל: בנק לאומי ודלק ישראל בעסקת ענק

לכתבה המלאה

"כבנק מספר 1 אנחנו רואים חשיבות מכרעת גם בהובלת תחום המסחר בשוק ההון", מסר איל אפרת, ראש החטיבה הבנקאית בלאומי. "בשנים האחרונות אנו רואים שיותר ויותר ישראלים סוחרים בניירות ערך, אך חלקם לא מקבלים את ההכוונה ואת הכלים המתאימים לעשות זאת. לכן, החלטנו לצאת במהלך שובר שוק כדי לאפשר להם להשקיע את כספם באופן אחראי, בגוף מוביל ומנוסה כמו בנק לאומי".