הצעד הראשון בעולם המסחר העצמאי הוא בדרך כלל גם המאיים ביותר - לא בגלל השווקים, אלא בגלל התחושה שצריך להבין הכול לפני שנוגעים במשהו. בפועל, פלטפורמת מסחר בשוק ההון שעובדת נכון מקצרת את המרחק הזה: היא מסבירה מה קורה בכל שלב, מציגה את המידע בזמן אמת, ומאפשרת לתרגל לפני שמתחייבים.

המדריך הזה עובר על התהליך המלא של פתיחת תיק מסחר עצמאי והפעלתו באפליקציית IBI SMART - מפתיחת החשבון האונליין, דרך הפקדת הכספים והתרגול בחשבון דמו, ועד ביצוע הפקודה הראשונה והבנת מה קורה אחריה.

מה כדאי להכין לפני הפקודה הראשונה

לפני שנכנסים לאפליקציה, שווה להקדיש כמה דקות לסידור החומרים והמחשבות. שלב ההכנה הוא מה שהופך את הפתיחה מתהליך של ימים לתהליך של דקות, ומונע עצירות מיותרות באמצע.

אלה הדברים שכדאי שיהיו מוכנים לפניכם:

• תעודת זהות בתוקף וצילום שיק או אישור ניהול חשבון בנק - לצורך זיהוי והעברת כספים
• אופק הזמן שאתם מתכננים לעצמכם: מסחר יומי, טווח בינוני או השקעה לטווח ארוך
• החלטה על השווקים שבהם תרצו לפעול - הבורסה בתל אביב, השווקים בארה"ב, או שניהם
• הבנה בסיסית של סוגי הפקודות: פקודת מרקט מול פקודת לימיט, והתוקף שלהן (יום מסחר בודד או הוראה שנתית)
• כתובת מייל וטלפון נייד מעודכנים - דרכם מגיעות ההתראות האישיות בזמן אמת ואיפוס סיסמה

 

צעד אחר צעד: מפתיחת החשבון ועד הפקודה הראשונה

אחרי שההכנה מסודרת, התהליך עצמו רציף. כל שלב באפליקציה בנוי כך שהמידע הרלוונטי מוצג במקום שבו מקבלים את ההחלטה, בלי לעבור בין מערכות.
 

1. פתיחת חשבון מסחר עצמאי אונליין

פתיחת החשבון מתבצעת דיגיטלית, מכל מחשב או מכשיר, ואורכת דקות. בתהליך ממלאים את פרטי הזיהוי, מאשרים את המסמכים, ומגדירים את החשבון שממנו יועברו הכספים. אין צורך בפגישות פיזיות או בטפסים מודפסים.
 

2. הפקדת כספים והבנת כוח הקנייה

לאחר אישור החשבון מעבירים אליו כספים. שימו לב להבחנה בין מסגרת האשראי - שהיא הסכום המקסימלי - לבין כוח הקנייה, שמשקף את הסכום הפנוי בפועל וכבר מגלם את העמלות של ניירות שנסלקו בחשבון. למי שסוחר בשווקים בחו"ל: אין צורך להמיר שקלים לדולרים מראש. המערכת מציגה את הדולרים הזמינים בתוספת השקלים הזמינים למסחר, ואלא אם הוגדר אחרת, המרת המט"ח מתבצעת עבורכם אוטומטית ביום העסקים שלאחר הפעילות בארה"ב - ולא ברגע הביצוע עצמו.
 לפני הפקודה הראשונה בכספים אמיתיים, אפשר לתרגל בחשבון דמו עם כספים וירטואליים - ולראות איך נראה מסך הפקודה, איך מתנהג השער ומה קורה בין שליחת הפקודה לביצועה. במקביל כדאי להגדיר רשימות מעקב אישיות, שמרכזות במקום אחד את ניירות הערך שאתם רוצים לעקוב אחריהם, ולהפעיל התראות אישיות בזמן אמת על שינויי שער.
 

4. בחירת סוג הפקודה וביצוע הפקודה הראשונה

במסך הפקודה בוחרים בין פקודת מרקט, שמתבצעת בשער השוק ללא הגבלת שער, לבין פקודת לימיט, שבה אתם קובעים את השער המקסימלי או המינימלי שבו תסכימו לבצע. בפקודת לימיט מגדירים גם את התוקף: עד סיום יום המסחר או כהוראה שנתית. אם הפקודה טרם בוצעה, שינוי או ביטול שלה אינם כרוכים בעמלה - מה שמאפשר לתקן החלטה בלי עלות. משקיעים שרוצים לשמור על השקעה תקופתית עקבית יכולים להגדיר התראות שיזכירו להם לבצע אותה במועדים קבועים. השירות אינו מבצע קנייה אוטומטית, והפקודה עצמה מבוצעת ידנית בכל פעם.

 

IBI SMART כפלטפורמת מסחר עצמאי אחת

מה קורה אחרי הפקודה הראשונה

ברגע שהפקודה מבוצעת, היא נכנסת למחזור הסליקה ומופיעה בתיק. פירוט העמלות שנגבו אינו מוצג כיום באפליקציה עצמה, וזמין במערכת ניהול החשבון והמסחר, תחת לשונית התנועות. פקודה שהתבצעה בכמה שלבים באותו שלב מסחר מחויבת בעמלה אחת בלבד.

מכאן מתחיל החלק השוטף: מעקב אחר התיק, בחינת הפיזור בין הנכסים, והתאמה של רשימות המעקב וההתראות לפעילות שלכם. את היסטוריית התנועות אפשר לחפש ולסנן, וכל הנתונים מרוכזים באותו מסך - מה שמקל על הבנת התמונה לאורך זמן ולא רק ברמת הפעולה הבודדת.

המסחר עצמו זמין מכל מקום בעולם שמאפשר גלישה, כך שהפעילות אינה תלויה במקום שבו אתם נמצאים. עבור מי שמעוניין להרחיב בהמשך, האפליקציה כוללת גם מעקב פנסיוני וביטוחי, ניהול אופציות עובדים והמרות מטבע - כלומר אותה סביבה שבה התחלתם ממשיכה ללוות גם פעילות פיננסית רחבה יותר.
 

שאלות נפוצות על פתיחת חשבון והפקודה הראשונה

כמה זמן לוקחת פתיחת חשבון מסחר עצמאי?

פתיחת החשבון מתבצעת דיגיטלית, מכל מחשב או מכשיר, ואורכת דקות - בלי פגישות פיזיות או טפסים מודפסים. לאחר אישור החשבון מעבירים אליו כספים, ואז אפשר להתחיל לפעול.
 

מה צריך להכין לפני פתיחת החשבון?

תעודת זהות בתוקף וצילום שיק או אישור ניהול חשבון בנק, לצורך זיהוי והעברת כספים, וכן כתובת מייל וטלפון נייד מעודכנים - דרכם מגיעות ההתראות האישיות ואיפוס הסיסמה.
 

האם אפשר לתרגל לפני שמשקיעים כספים אמיתיים?

כן. אפשר לתרגל בחשבון דמו עם כספים וירטואליים, ולראות איך נראה מסך הפקודה, איך מתנהג השער ומה קורה בין שליחת הפקודה לביצועה.
 

האם צריך להמיר שקלים לדולרים לפני מסחר בשווקים בארה"ב?

לא. המערכת מציגה את הדולרים הזמינים בתוספת השקלים הזמינים למסחר, ואלא אם הוגדר אחרת, המרת המט"ח מתבצעת אוטומטית ביום העסקים שלאחר הפעילות בארה"ב.
 

האם יש עמלה על שינוי או ביטול פקודה?

אם הפקודה טרם בוצעה, שינוי או ביטול שלה אינם כרוכים בעמלה. פקודה שהתבצעה בכמה שלבים באותו שלב מסחר מחויבת בעמלה אחת בלבד.

המידע האמור הינו מידע כללי ומקצועי מסייע בלבד, ואינו מהווה מידע שלם וממצה של כלל ההיבטים הכרוכים במסחר בניירות ערך ובנכסים פיננסיים. אין לקבל על סמך המידע האמור בלבד החלטות השקעה כלשהן. אין באמור משום המלצה לביצוע פעולה ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או חוות דעת בקשר לכדאיות השקעה בניירות ערך או בנכסים פיננסיים, והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. מסחר בניירות ערך ובנכסים פיננסיים כרוך בסיכון להפסדים ואין בתשואות עבר כדי להעיד על תשואות עתידיות. מידע, נתונים, דירוגים, הערכות וכלי ניתוח המוצגים באמצעות IBI SMART עשויים להתבסס, בין היתר, על מידע שהתקבל מצדדים שלישיים ו/או על כלים מבוססי בינה מלאכותית. מידע כאמור מוצג ככלי עזר בלבד, עשוי להיות חלקי, בלתי מדויק או לא מעודכן, ואין לראות בו המלצה או תחליף להפעלת שיקול דעת עצמאי. השירותים, המאפיינים, העמלות והתנאים המתוארים בכתבה עשויים להשתנות מעת לעת. התנאים המחייבים הם התנאים הקבועים בהסכם ההתקשרות, בנספח העמלות ובתעריפון החברה, לפי העניין.

בשיתוף IBI