ממשלת ארצות הברית יוצאת למהלך חריג נגד אחת מבורסות הקריפטו הגדולות בעולם. ב-6 בנובמבר 2026 הודיע משרד האוצר האמריקאי כי הרשות למאבק בפשיעה פיננסית (FinCEN) הוציאה צו שנועד לנתק את MEXC Global מהמערכת הפיננסית האמריקאית. לפי הרשויות, הבורסה אפשרה להעביר לפחות 16 מיליארד דולר בעסקאות הקשורות, לכאורה, לעקיפת סנקציות נגד רוסיה, איראן וצפון קוריאה, וכן לפשיעת סייבר. מדובר בטענות של הרשויות האמריקאיות, ולא בקביעה שכל הכספים האלה נבעו מפעילות פלילית.

לפי מסמכי משרד האוצר, הבדיקה מתייחסת לתקופה שבין מאי 2021 למאי 2026. הרשויות טוענות כי בתקופה זו עברה דרך MEXC פעילות פיננסית חשודה בהיקף נרחב, ובה בין היתר העברות הקשורות לגורמים רוסיים שהוטלו עליהם סנקציות. עוד נטען כי הבורסה ביצעה עסקאות עם עשרות זירות מסחר איראניות, שחלקן כפופות לסנקציות. בארצות הברית חוששים כי פלטפורמות קריפטו מאפשרות לגורמים שמודרים מהמערכת הבנקאית להעביר כספים מעבר לגבולות, לעיתים תוך שימוש במטבעות דיגיטליים ובמתווכים שונים.

המשמעות המעשית של הצו היא שמוסדות פיננסיים אמריקאיים יידרשו להפסיק העברות כספים אל MEXC וממנה, בהתאם לתנאי ההחלטה. הצו צפוי להיכנס לתוקף 30 יום לאחר פרסומו ברשומות הפדרליות. לכן, אין מדובר בהכרח בהשבתה מיידית של אתר המסחר או בהקפאה אוטומטית של כל נכסי המשתמשים. עם זאת, הגבלת הגישה לשירותים פיננסיים אמריקאיים עלולה להקשות על פעילות הבורסה מול שותפים פיננסיים וליצור אי-ודאות בקרב לקוחותיה.

MEXC מצדה מסרה כי היא בוחנת את הצו בתיאום עם הצוותים המשפטיים ואנשי הציות שלה. בהודעתה טענה החברה כי נכסי המשתמשים נותרו בטוחים, וכי הפקדות, משיכות ומסחר ממשיכים לפעול כרגיל. היא גם הודיעה שהחלה בבדיקה עצמאית של מנגנוני מניעת הלבנת ההון והציות לסנקציות. מדובר בהצהרת החברה, שטרם מהווה אימות עצמאי למצב הנכסים או לכלל פעילותה.

הפרשה ממחישה את הקושי של בורסות קריפטו לפעול בזירה גלובלית כאשר רגולטורים במדינות שונות דורשים מהן לזהות לקוחות, לעקוב אחר העברות ולמנוע שימוש בשירותיהן לצורך עקיפת סנקציות. בניגוד להעברה בנקאית רגילה, העברת מטבעות דיגיטליים יכולה להתבצע בין ארנקים במדינות שונות, אך אין פירוש הדבר שהיא אנונימית בהכרח: נתוני בלוקצ'יין עשויים לסייע לחוקרים לעקוב אחר תנועת כספים, במיוחד כאשר ניתן לקשר כתובות לאנשים או לגופים מסוימים.

עוד ב-

קיבלה אור ירוק: בורסת הקריפטו נכנסת עמוק יותר לבנקאות

לכתבה המלאה

כעת, השאלה המרכזית היא האם MEXC תצליח לשכנע את הרשויות שהבקרות שלה מספקות, והאם ההחלטה האמריקאית תוביל לצעדים נוספים מצד רגולטורים או שותפים פיננסיים במדינות אחרות. עבור המשתמשים, הפרשה היא תזכורת לכך שגם בורסה גדולה עלולה להיקלע למשבר רגולטורי. לפני שמשאירים בה סכומים משמעותיים, חשוב להבין את תנאי השירות, את הסיכונים הכרוכים במשמורת אצל צד שלישי ואת האפשרויות למשיכת נכסים במקרה של הגבלות חדשות.