סקר Mercer Investments 2024 על שילוב בינה מלאכותית בניהול השקעות שנערך בקרב 150 מנהלי נכסים, חושף כי יותר מ-90% ממנהלי ההשקעות כבר משתמשים או מתכננים להשתמש בכלי בינה מלאכותית בתהליכי קבלת ההחלטות שלהם; 54% מהם כבר שילבו את הטכנולוגיה באופן פעיל באסטרטגיות ההשקעה שלהם – ו-9% בלבד אינם מתכוונים לשלב בינה מלאכותית בתהליכי העבודה שלהם.

"הבינה המלאכותית משנה את תחום ההשקעות, ובשנים הקרובות אנו צפויים לראות כיצד היא תעצב את העתיד של תחום זה", אומר גבריאל דיאמנט, מייסד שותף ומנכ"ל חברת Bridgewise, אשר פיתחה פלטפורמה טכנולוגיה חדשנית מבוססת בינה מלאכותית המנגישה תובנות וידע אודות מניות גלובליות בכל השפות. לדבריו, "בשנים הקרובות אנו צפויים לראות פיתוחים שיאפשרו מודלים קטנים ויעילים יותר, שיוזילו את העלויות ויפשטו את השימוש בטכנולוגיה גם עבור משקיעים פרטיים".

עוד עולה מהסקר כי שימוש בבינה מלאכותית במחקר מתמקד בעיקר בהרחבת יכולות קיימות באמצעות נתונים נוספים וניתוחם. כ-40% מהמנהלים משתמשים בבינה מלאכותית לניתוח נתוני עתק, כולל שילוב של נתונים חלופיים ליצירת ניתוחים תחזיתיים, תיאורים והמלצות. כ-31% משתמשים בבינה מלאכותית כדי לזהות תחליפי נתונים במצב של מידע חסר.

כשליש מהמנהלים (32%) נעזרים בבינה מלאכותית להפקת רעיונות השקעה, בין אם לצורך הכוונת תיק ההשקעות, זיהוי הזדמנויות חדשות או אישור רעיונות למסחר. "בינה מלאכותית מסוגלת לזהות קשרים בלתי צפויים בין נתונים, ובכך לאתר הזדמנויות צמיחה בשווקים מתעוררים או בחברות על סף פריצת דרך", אומר דיאמנט. חלק קטן מהמנהלים משתמש בבינה מלאכותית בתחומים יותר מורכבים של קבלת החלטות השקעה, כמו בניית תיקי השקעות, איזון מחדש וניהול סיכונים.

עם זאת, למרות הפופולריות הגוברת של השימוש בבינה מלאכותית בתהליכי ניהול השקעות, רק מיעוט קטן מהמנהלים (11%) משתמשים במודלים סטטיסטיים אוטומטיים באופן מלא, ורק 14% משתמשים באוטומציה מלאה במודלים של למידת מכונה (ML). בנוסף, רק 6% מפעילים מודלים של למידה עמוקה (DL) באופן אוטומטי.

עוד ב-

אלפי משרות בסכנה? הבנק המוביל שמתעדף AI על עובדים

לכתבה המלאה

באופן כללי, שליש מהמנהלים מדווחים כי הם עוקבים אחרי התהליכים האוטומטיים לעיתים רחוקות בלבד. על כך אומר דיאמנט כי "היכולת האנושית להרגיש את השוק, לראות את התמונה הרחבה ולהגיב לגורמים סוציאליים ופסיכולוגיים היא מה שמבדיל משקיע אוטומטי מהמשקיע המנוסה".