השוק

קומבינות של רוסיה? מיליארדים עברו דרך הבנקים למרות הסנקציות

איך הצליחה חברת פינטק רוסית להעביר לפחות 6.9 מיליארד דולר במערכת הבנקאות העולמית, למרות הסנקציות ומה חשפו מאות אלפי מסמכים על השיטה שבה השתמשה?

יוסף דולגופולסקי | 24/9/2026 11:00 עקבו אחרינו בגוגל

חברת הפינטק הרוסית A7 העבירה לפחות 6.9 מיליארד דולר דרך מערכת הבנקאות הבינלאומית, תוך שימוש ברשת של חברות קש ומסמכים מזויפים שנועדו להסתיר את מקור וכיוון הכספים. כך עולה מתחקיר של Financial Times, שהתבסס על מאות אלפי מסמכים פנימיים שהגיעו לידי העיתון. חלק מהתשלומים שנחשפו נקשרו לרכישות של ציוד צבאי ולצרכים של שירותי הביטחון הרוסיים.

A7 הוקמה בסוף 2024 על ידי איש העסקים המולדובי אילן שור, בתמיכת הבנק הרוסי הממשלתי פרומסוויאז בנק. החברה הוצגה כפתרון חלופי למערכת התשלומים המערבית, לאחר שבנקים רוסיים נותקו ממערכת SWIFT בעקבות הפלישה הרוסית המלאה לאוקראינה ב-2022. לפי המסמכים שנחשפו, כדי להעביר כספים דרך המערכת הבינלאומית השתמשה A7 דווקא בבנקים ובחברות לגיטימיים במדינות שונות.

השיטה כללה רשת רחבה של חברות קש, בין היתר באיחוד האמירויות, הונג קונג, קירגיזסטן ואינדונזיה. לפי הפיננשל טיימס, החשבוניות והמסמכים זויפו בהיקף נרחב כדי להציג עסקאות כפעילות מסחרית רגילה. בחלק מהמקרים נעשה שימוש בתיאורים שונים של הסחורה ובשינויים בפרטי הקונה והמוכר כדי להסתיר את הקשר לרוסיה. החשש המרכזי הוא שהשיטה אפשרה לכספים לעבור את בדיקות איסור הלבנת ההון של מוסדות פיננסיים.

בין הבנקים שנקשרו לתנועות הכספים נמצאים, Deutsche Bank, בנק אבו דאבי הראשון ובנקים אחרים בעולם. לפי התחקיר, חשבונות של בנק בהונג קונג קיבלו כ-1.1 מיליארד דולר מגופים הקשורים ל-A7 בין סוף 2024 לאוגוסט 2025. דרך 17 ישויות שפעלו מול First Abu Dhabi Bank עברו יותר מ-1.8 מיליארד דולר בתשלומים יוצאים. הבנקים מסר כי זיהו פעילות חשודה במקרים מסוימים ונקטו צעדים, כולל סגירת חשבונות.

החשיפה מעלה שאלה רחבה יותר על האופן שבו מערכות תשלום חלופיות יכולות להשתלב במערכת הפיננסית שאותה הן מבקשות לעקוף. A7 קידמה גם שימוש בנכסים דיגיטליים, כולל מטבע הקריפטו A7A5 המוצמד לרובל, אך המסמכים שנחשפו מצביעים על תלות משמעותית בבנקים מסורתיים לצורך העברת הכספים. לפי הדיווחים, יותר ממחצית מהכספים שנבדקו הגיעו בסופו של דבר לחשבונות בנקאיים בסין.

עוד ב-

הביטקוין מתפוצץ והשוק בעלייה - אבל למה מיליארדי דולרים נמחקו?

לכתבה המלאה

היקף הפעילות עשוי להיות גדול אף יותר מ-6.9 מיליארד דולר. התחקירםי מצאו במסמכים עוד כ-17,500 תשלומים שלא ניתן היה לקבוע את שוויים. בנוסף, המסמכים כוללים פרטים על שטרי חוב שהונפקו על ידי A7 בערך נקוב של יותר מ-20 מיליארד דולר. הפרשה ממחישה כי גם כאשר מדינות ובנקים מנסים לנתק גורמים מסוימים ממערכת הפיננסים העולמית, שימוש בחברות ביניים, מסמכים כוזבים, קריפטו ורשתות בינלאומיות עשוי להקשות על זיהוי הזרימות.