שנה פנטסטית עוברת על קופות הגמל וקרנות הפנסיה. לא הקורונה ולא המלחמה בדרום הפריעו לחגיגה בשוק. מאומדן ראשוני של תשואות קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה שבוצע על ידי בית ההשקעות מיטב דש עולה כי התשואה במאי במסלול הכללי (המסלול בו נמצא רוב הכסף של הציבור) הגיעה לרמה של 1.1% כשמתחילת השנה הניב המסלול תשואה חיובית של יותר מ-7%.

המסלול המנייתי שבו נמצא חלק קטן מהכסף הניב בחודש מאי תשואה חיובית של 1.1% כשמתחילת השנה הניב המסלול תשואה חיובית של יותר מ-12%.

בסך הכל כאמור, מדובר על שנה פנטסטית לקופות ולקרנות, תשואות שחשובות מאוד לאופן בו ישתכר הישראלי הממוצע בימי הפנסיה שלו.

כאן המקום להזכיר כי קרנות ההשתלמות הן האפיק הפופולרי ביותר להשקעה לטווח הבינוני עבור ציבור השכירים בעיקר בשל שני גורמים שפועלים במצטבר: הגורם הראשון הוא הטבת המס המפליגה שמעניקה המדינה לחוסכים והשני הוא ההשתתפות של המעסיק בהפקדות השוטפות.

נזכיר כי קרנות ההשתלמות מעניקות הטבת מס הן בשלב ההפקדה והן פטור מרווח הון על הרווחים שהן מניבות ולכן האפיק הזה הופך למשמעותי מאוד עבור הישראלי השכיר (וגם העצמאי שמפקיד לבד) שחוסך לטווחים הבינוניים ומעוניין לעשות שימוש בכסף בטווח של 6 שנים (משך הזמן הדרוש כדי להפוך את הקרן לנזילה מבלי להיקנס על ידי המדינה).