השוק
דירוג מנהלי הכסף: זה מנהל ההשקעות שהשיג את התשואה הטובה ביולי
חודש יולי היה חודש טוב לקרנות ההשתלמות וקופות הגמל, אבל בכל זאת יש הבדלים בין מנהלי ההשקעות, כלומר אלה שחשופים יותר לחו"ל ואלה שפחות, אלה שמעדיפים השקעות אלטרנטיביות כדי לייצב תשואה וכן הלאה; דירוג מנהלי הכסף לחודש יולי
חודש יולי היה חודש טוב בשוק ההון שסובל השנה מחוסר היציבות הפוליטי-מדיני. מאז תחילת השנה כשהתחילה חקיקת חוקי המהפכה המשפטית סבל שוק ההון הישראלי מביצועי חסר ביחס לשווקים בחו"ל ובנקודה כשלהי ביצועי החסר האלה מתקנים. כלומר, לא בטוח שהם נמחקים ומחזירים את כל ההפסדים (או נכון יותר - את הרווחים האבודים) מתחילת השנה, אבל מחזירים משהו וזה חשוב.
את הדירוג הזה עשינו לקרנות הנאמנות במסלול כללי. שתי סיבות יש לבחירה הזו: קרנות ההשתלמות הן כלי חיסכון פופולרי מאוד בישראל בין אם בגלל הטבת המס ובין אם בגלל השתתפות המעסיק בהפקות ובין אם שני הדברים גם יחד. הסיבה השניה נוגעת למסלול הכללי. במסלול הזה הלקוח לא מגדיר למנהל ההשקעות את אפיקי ההשקעה המועדפים עליו ומכאן הכדור מתגלגל לידיו וזה אומר שמנהל השקעות טוב, ידע לעשות עם החופש הזה תשואות. ככל שמנהל ההשקעות טוב יותר, התשואות יהיו טובות יותר ולהיפך.
אם כן, בתחילת השנה וכשהתחילה החקיקה של חוקי המהפכה המשפטית הוציאו מנהלי ההשקעות כסף רב מחוץ לישראל ובעיקר לארה"ב. שם התשואות היו טובות ולכן התיק הניב תשואות טובות. ככל שמנהלי ההשקעות היו זריזים יותר, הם הצליחו להשיג תשואות טובות יותר. אבל מנהלי ההשקעות חייבים להשאיר גם כסף בישראל וזה אומר שצריך לברור את המוץ מהתבן. לקחת בחשבון את כל הסיכונים וכן הלאה.
עכשייו צריך לזכור שבשנה שעברה הייתה הזזה לא קטנה של כסף למסלולים המנייתיים והשנה הכסף הזה זז למסלולים שמשקיעים בחו"ל אבל עדיין החלק הארי של ההכסף יושב במסלול הכללי ומכאן חשיבות הדירוג הזה.
עוד ב-
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(1):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
-
1.בלוף הוא בלוף הוא בלוףדינה 08/2023/19הגב לתגובה זו2 1ניצן, יקירי על איזו מהפכה אתה מדבר? אני יותר ממתרשמת שמדובר ברפורמה הכרחית שמרבית האוכלוסייה הבוגרת מכירה בנחיצותה (כן כן גם באופוזיציה עד שעברו לפוזיציה). וגם למה לבלף ולומר שהכל התחיל עם הרפורמה הנ"ל ולא לספר את האמת. על רקע משברים כלל עולמיים שחלקם ספחים עיקים עוד מתקופת הקורונה והשלכותיה ועוד גורמים אחרים... גם ישראל כמו העולם התמודדה עם אינפלציה שהלכה וצברה תאוצה (ראה ארה"ב, ראה באיחוד האירופי). לשמחתנו ישראל התמודדה ומתמודדת באופן טוב יותר מהנ"ל)הרבה בזכות נתניהו שפעל באופן מושכל בתקופת הקורונה וגם הבין טוב יותר את עניין הוצאת הג ועוד...לא צריך לאהוב אותו אבל הצמדות לאמת נדרשת ונתבעת!!!)סגור



