רשות שוק ההון מתכוונת להטיל מגבלות על סוגי ההשקעות המותרות בקופות גמל המנוהלות באופן אישי (IRA). מטיוטת תקנות בנושא שהגישה הרשות בנושא היא מציינת כי בקופות בניהול אישי, שבהן החוסך מקבל החלטות לבדו ללא גיבוי של ועדת השקעות מקצועית, נדרשת שקיפות מרבית ויכולת לממש השקעות במהירות.

התקנות החדשות יחייבו את קרנות החוץ להשקיע רק בנכסים סחירים (75% לפחות מהנכסים), מה שבפועל ימנע מהן להשקיע בנכסים אלטרנטיביים כמו נדל"ן פרטי, קרנות הון סיכון או מוצרים פיננסיים מורכבים. במקביל, הרשות מכפילה את רף ההכנסה הנדרש להצטרפות לקופות גמל בניהול אישי. מעתה, רק מי שמקבל קצבת זקנה כפולה מהמינימום יוכל לנהל את חיסכונו באופן עצמאי. השינויים ייכנסו לתוקף בהדרגה, עם תקופת מעבר של שנתיים למחזיקי השקעות קיימות.

התקנות גם עוסקות בשינוי שיטת גביית האגרות מהשוק. על פי התקנות המתוקנות, חברות ביטוח וגופים מוסדיים ישלמו בהתאם לגודלם, במקום התעריפים הקבועים החלים כיום. המטרה: מימון משופר לפעילות הפיקוח והרגולציה.

עוד ב-

לשכת סוכני הביטוח נגד משרד האוצר: "מדובר בשערורייה"

לכתבה המלאה

הידוק הפיקוח מצד הרשות מגיע, בין היתר, על רקע התמוטטות חברות השקעה כמו סלייס. כזכור, רשות שוק ההון פתחה בחקירה חברת ניהול קופות הגמל הדיגיטליות סלייס כבר ב-2022. זאת, לאחר שהצטברו ברשות פניות מהן עלו חשדות לאי סדרים בניהול הכספים בחברה. סלייס אפשרה למבוטחים להקים קרנות פנסיה בניהול אישי. לאחר שאלה הוקמו, סוכני הביטוח של גופים שהשתמשו בפלטפורמה שלה שכנעו את המבוטחים להעביר את כספם להשקעה בקרנות לא סחירות בארה"ב, והכספים נעלמו. בדצמבר 2023 מונה לחברה מנהל מורשה.