בפסק דין תקדימי שניתן לאחרונה בבית משפט השלום בתל אביב, חייב השופט גיא פורר את חברת "שמיר את ירון השקעות ויזום בע"מ" לשלם לחברת "רפאל אחזקות ונאמנויות בע"מ" שכר טרחה בסך 255,893 ש"ח – אף שההלוואה שלצורכה ניתנו שירותי הייעוץ כלל לא הועמדה בפועל.

הסכסוך נסב סביב הסכם שנחתם ביוני 2022, במסגרתו התחייבה חברת רפאל אחזקות לספק ייעוץ לשם השגת הלוואה עסקית בסכום של כ-16.8 מיליון ש"ח, לרכישת מקרקעין בבאר שבע לפרויקט מגורים ומסחר. בהסכם נקבע כי שכר הטרחה יעמוד על 1.5% מההלוואה (בתוספת מע"מ), בכפוף לקבלת אישור עקרוני מגורם מממן.

ואכן, באוקטובר 2022 נחתם הסכם הלוואה עם חברות בי.טי.בי, אך ההלוואה לא הועמדה בפועל. הסיבה: הנתבעים לא עמדו בתנאים מוקדמים, בהם פתיחת חשבון נאמנות, דיווח לרשויות המס, והצגת מכתבי כוונות מצד בעלי מגבלות על הנכס.

הנתבעים טענו כי אין חובת תשלום כי ההלוואה לא הועברה בפועל, וכי שכר הטרחה מותנה בהצלחה. מנגד, התובעת טענה כי מילאה את חלקה והביאה להסכם מימון, אך הנתבעים כשלו בהשלמת התנאים.

בית המשפט קיבל את עמדת התובעת, וקבע כי מאחר שההלוואה לא הועמדה בשל מחדלי הנתבעים, יש לשלם את שכר הטרחה. השופט פורר כתב: "אם הלקוח בחר שלא לשתות ממימי הבאר – אין בכך לשלול מהתובעת את שכרה".

בנוסף לסכום העיקרי, חויבה הנתבעת בהוצאות משפט של 20,000 ש"ח. התביעה האישית נגד בעל המניות נדחתה.

עו”ד משה יצחק אוסדיטשר וישראל זיסקינד, שייצגו את חברת רפאל אחזקות ונאמנויות: “זהו פסק דין חשוב שמבהיר את הכללים בתחום ייעוץ המימון. לקוחנו עמד במלוא התחייבויותיו - איתר גורם מממן מוכר, הביא לחתימת הסכם הלוואה בתנאים טובים, ועשה כל שנדרש ממנו. העובדה שהנתבעים לא טרחו לבצע פעולות בסיסיות כמו פתיחת חשבון נאמנות או דיווח לרשויות המס לא יכולה לפגוע בזכותו לשכר הטרחה". 

עורכי הדין הוסיפו: "השופט קבע בצדק שאי אפשר לאפשר ללקוח להתחמק מתשלום על ידי מחדל במילוי התחייבויותיו שלו. זה לא ‘הצלחה על בסיס תוצאה’ כשהלקוח עצמו מונע את התוצאה.

הפסיקה הזו תגן על יועצי המימון ברחבי השוק מפני לקוחות שמנסים לנצל את המושג ‘בסיס הצלחה’ כדי לקבל שירות חינם. המסר ברור - מי שמבקש ייעוץ מקצועי ומקבל תוצאה, חייב לשלם עליה גם אם בחר שלא לממש אותה בגלל רשלנותו".

עוד ב-

ליגת הכסף: שכרם של שחקני הליגה בישראל נחשפים - ומי השיאן?

לכתבה המלאה