מדדים ומחקרים
קופות הגמל להשקעה בספטמבר: זו מי שעשתה קאמבק מרשים
ספטמבר היה ירוק בשווקים וגם בקופות הגמל להשקעה שלכם - מי הובילו, מי אכזבו ובית ההשקעות שסוף סוף חזר לפסגה
הביצועים החזקים בשווקים בחודש ספטמבר השתקפו בקופות הגמל להשקעה שלכם - החודש נסגר עם עליות של קרוב ל-5% בתל אביב על רקע האופטימיות שקדמה להסכם הפסקת האש, ושל עד 5.5% בוול סטריט על רקע הורדת הריבית של הפד' והצפי להורדות נוספות השנה.
בדומה לקרנות ההשתלמות, גם קופות הגמל להשקעה במסלול הכללי הציגו תשואה של עד 2.4%-2.5% בספטמבר. מי שהובילה את הטבלה בקופות הגמל היא מנורה שהציגה תשואה של 2.47%.
במקום השני, מי שיכולה למעשה לחתום את החודש הזה על שמה - אלטשולר שחם עם תשואה של 2.27%. אלטשולר הייתה במקום השני גם במסלול הכללי בקרנות ההשתלמות, ובמסלול המנייתי היא מובילה - גם בקרנות ההשתלמות וגם בקופות הגמל להשקעה.
במסלול המנייתי אלטשולר מציגה תשואה של 4.09%, קרוב לתשואה של 4.13% בקרנות ההשתלמות. אחריה במקום השני כלל עם 3.82% ואחריה 3.69%.
אלטשולר התמודדה תקופה ארוכה עם ביצועים חלשים יחסית לגופים האחרים. זה הביא לנטישה של לקוחות ודוחות כספיים פושרים, אך כעת נראה שהיא חוזרת למסלול הנכון.
כחלק מהניסיון להחזיר לעצמה את קהל החוסכים השיקה אלטשולר בחודש יולי קרן כספית עם דמי ניהול של 0.06% בלבד, הנמוכים במערכת נכון לאותה תקופה. המהלך עבד לא רע כשמאז ההשקה הקרן גייסה כבר מעל 1 מיליארד שקל.
מה אפשר ללמוד מהמהפך של אלטשולר? קודם כל שבתור חוסכים חייבים להיות עם יד על הדופק בכל הנוגע לתשואות שלכם. אם הגוף שלכם מציג תשואות חלשות לאורך זמן - אולי זה סימן שצריך לעבור לגוף אחר.
עוד ב-
עם זאת, אלטשולר מוכיחה ששום דבר הוא לא סוף פסוק. עם ניהול נכון והתאמות אפשר לחזור למסלול הנכון ואפילו לעמדת הובלה. מי שעזב את אלטשולר בחודשים הקשים עשה מהלך נכון לשעתו, אבל ייתכן שעכשיו המהלך הנכון הוא דווקא לחזור אליה.
הכתבות החמות
.jpeg "מתי כספי בוכה, צילום: אלון לוין")
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
