פלטפורמת הפנסיה וההשקעות שמבוססת על בינה מלאכותית - פינק - מפרסמת לראשונה דירוג חדשני למסלולי ההשקעה הפנסיונים בישראל. באמצעות מחקר באמצעים טכנולוגיים משוכללים, בפינק ניתחו את השוק כולו, פירקו כל מסלול לנכסי הבסיס שלו והעניקו לו ציון מספרי המאפשר השוואה בין החברות השונות.

בקרן הפנסיה המקיפה, שהיא חובה על כולם, קיימים 41 מסלולי השקעה בסיכון מוגבר, והדירוג שלהם מבוסס על ניתוח מעמיק של התשואות לאורך תקופות שונות, תוך התחשבות בגובה הנכסים המנוהלים.

בדירוג חודש יוני, במקום הראשון בפנסיה מקיפה סיכון מוגבר - ניצב מנורה מבטחים מסלול מניות (2063), שמציג יציבות גבוהה וממוקם בעקביות בעשירייה העליונה ברוב חתכי הזמן - במיוחד בטווחים הארוכים.

את המקום השני תופס מגדל מקפת מסלול מניות (2142), שממשיך להציג ביצועים טובים במיוחד בחתכי הזמן של 3 ו-5 שנים, בדומה למיטב פנסיה מקיפה מניות (2105) שנמצאת במקום השלישי, עם מיקומים טובים בחתכים הארוכים, אך נותרת מעט מאחור בהשוואה למובילה.

במקום הראשון בפנסיה מקיפה סיכון נמוך - ניצב כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים (9649), שמציג עליונות ברורה ונמצא במקום הראשון ברוב הפרמטרים שנבדקו. אחריו, במקום השני, מנורה מבטחים פנסיה לזכאים קיימים (8561), שמציג ביצועים מצוינים, במיוחד בטווחי הזמן של 3 ו-5 שנים - שם הוא מתמקם בעקביות באחד משני המקומות הראשונים. את השלישייה סוגרת הראל פנסיה קצבה לזכאים קיימים (8588), שמצליחה לשמור על המקום השלישי שלו בדירוג גם החודש.

בקרן השתלמות בסיכון גבוהה, הדירוג החודשי ממשיך לשקף את ההבדלים הגדולים בין המסלולים. אינפיניטי השתלמות מניות (1537) שומרת על המקום הראשון בזכות מיקומים גבוהים במיוחד בכל חתכי הזמן - למרות ביצועים בינוניים יחסית בחודש מאי. מיד אחריה, במקום השני, אינפיניטי השתלמות משולב (2254), שמובילה בטווחי הזמן של 12 חודשים ו-3 שנים, עם יציבות מרשימה מאוד. מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות (12536) משלימה את הדירוג עם מיקומים גבוהים בכלל המדדים, אם כי מציגה תשואה בינונית יחסית בטווח של 3 שנים.

בקרן השתלמות בסיכון נמוך, שכוללת סך הכל 47 מסלולים, גם החודש נמשכת המגמה של דומיננטיות מצד מספר מצומצם של גופים מובילים. גם החודש, מיטב השתלמות אשראי ואג"ח (1240) שומרת על המקום הראשון, למרות תשואה חלשה בחודש מאי - בזכות ביצועים מצוינים בטווחי הזמן של 12 חודשים, 3 ו-5 שנים.

עוד ב-

הדולר צונח עד 3.37 שקלים - בנק ישראל יוריד את הריבית?

לכתבה המלאה

אחריה, כלל השתלמות כספי (שקלי - 1351) נשארת במקום השני, עם תשואת מאי השנייה בטיבה בקטגוריה ומיקום מצוין בטווח של 3 שנים. אלטשולר השתלמות כספי (1398) עקפה את מנורה מהחודש שעבר ומשתלטת על המקום השלישי בעיקר בזכות תשואה טובה בטווח של 12 חודשים, על אף תשואת מאי בינונית מאוד.