שוק החיסכון וההשקעות בישראל עובר טלטלה משמעותית בשנה האחרונה, כאשר המודל הישיר, ששינה בעבר את ענף הביטוח, מנסה כעת לשכפל את ההצלחה בתחום פוליסות החיסכון. לאחר שנה של פעילות תחת המותג "ישיר אינווסט", ביטוח ישיר יוצאת במהלך אסטרטגי שנועד לאתגר את חברות הביטוח המסורתיות ובתי ההשקעות, כשהיא מתחייבת לרמת דמי ניהול מהנמוכות שנראו בענף.

הבשורה המרכזית עבור החוסך הישראלי היא תקרת דמי הניהול שעומדת על 0.55% בלבד - נתון הנמוך משמעותית מהממוצע בשוק שעומד על כ-0.8%. המהלך הנוכחי אינו מסתפק רק בהצהרה, אלא כולל התחייבות אקטיבית: החברה מצהירה כי תשווה כל הצעה נמוכה יותר שיוצג לה על ידי לקוחות עבור סכום צבירה מקביל. הנגשת דמי הניהול הנמוכים מתבצעת ללא קשר לגובה סכום הצבירה, מה שמאפשר גם לחוסכים קטנים, המפקידים החל מ-200 ש״ח בחודש בהוראת קבע, ליהנות מתנאים שבעבר היו שמורים לבעלי הון בלבד.

פוליסת החיסכון "ישיר אינווסט" מציעה פתרון לצורך הגובר של הציבור בנזילות ובגמישות. בניגוד לאפיקי השקעה סגורים, כאן הכסף זמין למשיכה בכל עת ללא קנסות, תוך אפשרות למעבר חופשי בין מסלולי השקעה ללא עלות וללא אירוע מס. לצד המסלולים המוכרים כמו המסלול הכללי, המנייתי ומסלולי האג"ח, החברה השיקה החודש גם מסלול עוקב מדד S&P500 עם חשיפה דולרית מלאה, ובכך היא נותנת מענה לביקוש הגבוה להשקעות פאסיביות במדדים בינלאומיים.

עוד ב-

הכסף שלכם משתנה: זו המהפכה הפיננסית של אפליקציית Bitget Wallet

לכתבה המלאה

לדברי מירי לוין, סמנכ"לית שירות ומכירות בביטוח ישיר, המטרה היא להעניק ללקוח את אותה חוויה ישירה שהחברה הטמיעה בענף הרכב לפני שלושה עשורים. השירות מתבסס על פלטפורמה דיגיטלית מתקדמת לניהול עצמאי של החיסכון, לצד מוקד אנושי ייעודי שהורחב לאחרונה. עבור ישראלים רבים המחזיקים כספים נזילים בחשבונות העובר ושב ללא תשואה ריאלית, המהלך הזה מסמן הזדמנות לצמצם עלויות ניהול ולנצל את פוטנציאל הצמיחה של שוק ההון במינימום בירוקרטיה.