קרנות ההשתלמות הן אחד האפיקים הפופולריים ביותר בישראל. קרן השתלמות מעניקה הטבת מס בזמן ההפקדה אליה, הרווחים שנצברים בה פטורים ממס וכך גם בזמן הפירעון. קרן השתלמות הופכת לנזילה תוך 6 שנים מיום פתיחתה מה שהופך אותה למקור למזומנים עבור החוסכים בטווח הבינוני של החיים.

בשל הפופולאריות הגדולה של אפיק ההשקעה הזה יש צורך לבחון את התשואות ודמי הניהול באפיק לאורך זמן. שנת 2021 מסתמנת כאחת השנים הטובות ביותר לענף ובשים לב לתשואות החצי שנתיות של קרנות ההשתלמות הרי שנראה שהתשואות השנה, אם לא יקרו דברים חריגים, עשויות להיות אפילו דו-ספרתיות.

בתעשיית קרנות ההשתלמות יש שני סוגי מנהלים: חברות הביטוח ובתי ההשקעות הפרטיים. בשנתיים האחרונות חזרו חברות הביטוח למשחק והחלו להניב תשואות יפות שנותנות מלחמה לקרנות ההשתלמות של בתי ההשקעות הפרטיים.

אם כן, במקום הראשון בחודש יוני הגיעה קרן ההשתלמות שמנוהלת על ידי ילין לפידות שהשיגה תשואה חיובית של 0.94% כשמתחילת השנה הניבה הקרן תשואה חיובית של כ-8%. במקום השני נמצאת קרן ההשתלמות שמנוהלת על ידי חברת הביטוח מגדל שהשיגה ביוני תשואה חיובית של 0.74% ומתחילת השנה 7.95%.

עוד ב-

דירוג קרנות ההשתלמות לחודש מאי: מי עשתה את התשואה הטובה ביותר?

לכתבה המלאה

במקום השלישי נמצא בית ההשקעות מור עם תשואה חיובית של 0.72% ביוני ומתחילת השנה עם תשואה חיובית 8.28%. חברת הביטוח הראל נמצאת במקום הרביעי וחברת הביטוח הפניקס נמצאת במקום החמישי.