השוק
מהפכה בהכשרה ביטוח: זה השירות החדש שתקבלו
חברת הכשרה ביטוח ופיננסים משיקה מנוע צמיחה דרמטי ומקימה ברוקר אשראי ייעודי. מעתה יוכלו הסוכנים להציע לכם פתרונות מימון, משכנתאות והלוואות עסקיות תחת קורת גג אחת
חברת הכשרה ביטוח ופיננסים מרחיבה את פעילותה ומשיקה מנוע צמיחה אסטרטגי חדש, במסגרתו תקים ברוקר אשראי ייעודי עבור סוכני הביטוח שלה. המהלך נועד להרחיב את סל השירותים שמציעים הסוכנים ללקוחותיהם, ולאפשר להם לספק פתרונות מימון לצד שירותי הביטוח והפיננסים שכבר ניתנים במשרדים.
המהלך מבוסס על ההיכרות הקרובה של סוכני הביטוח עם לקוחותיהם ועם מצבם הכלכלי. בחברה מזהים פער בין רמת האמון שנבנתה לאורך השנים לבין היכולת של הסוכן להציע ללקוח פתרון אשראי מתאים. באמצעות הברוקר החדש, מבקשת הכשרה לחבר בין הסוכנים לבין מגוון מקורות מימון, בהם בנקים, חברות אשראי וגופים חוץ בנקאיים.
במסגרת המודל החדש, הסוכנים יוכלו לבחור בין ניהול פעילות אשראי עצמאית במשרד, תוך קבלת ליווי מקצועי, לבין העברת בקשות אשראי ישירות לזירת המימון של החברות המממנות. הכשרה תעמיד לרשותם גם מערך Back Office מקצועי, מערכת טכנולוגית לניהול הלוואות וחיבורים ישירים לגופי מימון שונים.
לצד התשתית הטכנולוגית והתפעולית, החברה מתכננת להעניק לסוכנים הכשרות מקצועיות בתחומי המימון וייעוץ המשכנתאות. המטרה היא לאפשר להם להרחיב את הידע המקצועי ולהעניק ללקוחות מענה רחב יותר תחת קורת גג אחת.
הפעילות לא תוגבל לאשראי למשקי בית. הברוקר צפוי להציע גם פתרונות אשראי עסקי, לרבות מימון לעסקים קטנים ובינוניים, מימון ליבואנים, מימון בתחום הנדל"ן המסחרי וכן מימון לרכישת ציוד כבד, בהם משאיות, אוטובוסים וכלי צמ"ה.
את הפעילות מוביל אלירן מרינשטראוס, מנכ"ל חברת הבת הכשרה החזקות אשראי פיננסיות. המהלך מצטרף לפעילות הקיימת של הכשרה בתחום האשראי, ובהן השותפות עם רמי לוי, וכן לפעילות הפיננסית של החברה בתחום החיסכון וההשקעות. פוליסת החיסכון BEST INVEST מנהלת כיום כ-30 מיליארד שקל.
מנכ"ל הכשרה ביטוח ופיננסים, שמעון מירון, אמר כי המהלך נועד ליצור פלטפורמה שתאפשר לסוכן להפוך ל"בית פיננסי" עבור לקוחותיו. לדבריו, השינוי בשוק הפיננסי, התפתחות הבנקאות הפתוחה והשינויים הרגולטוריים מאפשרים כיום להרחיב את התחרות גם לתחום האשראי.
עוד ב-
עבור החברה, מדובר במהלך שמבקש לשנות את תפקידו המסורתי של סוכן הביטוח. במקום להתמקד רק במכירת פוליסות, הסוכן יוכל להציע ללקוחות גם פתרונות אשראי, משכנתאות ומימון עסקי. בכך מקווה הכשרה לייצר מקור הכנסה נוסף עבור הסוכנים, לחזק את הקשר שלהם עם הלקוחות ולהרחיב את פעילותה מעבר לעולם הביטוח הקלאסי.
הכתבות החמות
תגובות לכתבה(0):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
