משרד המשפטים האמריקאי מבקש לחלט כ־84.2 מיליון דולר שנתפסו בחשבונות הקשורים לחברת Capstone, ספקית תשלומים אמריקאית ששימשה, בין היתר, להעברת כספים עבור בנק דיגיטלי EQI הרשום במדינת האי דומיניקה. התביעה האזרחית לחילוט הוגשה ב־15 ביולי בבית המשפט הפדרלי בקליפורניה. הרשויות טוענות כי Capstone הציגה את עצמה בפני בנקים כחברת שירותי IT, אף שבפועל עסקה בהעברות כספים ללא הרישיון הנדרש.

לפי מסמכי בית המשפט, דרך אחד מחשבונות Capstone עברו יותר מ־700 מיליון דולר בתוך כמה חודשים. כ־337 מיליון דולר הועברו למאות אנשים וחברות, וחלק משמעותי מהפעילות נקשר לשירותים שסופקו ללקוחות הקשורים לבורסת Bitfinex, ול־Tether (החברה מאחורי המטבע USDT). מתוך הסכום שהוקפא, כ־79.11 מיליון דולר נמצאו בחשבון בבנק השקעות מוביל Wells Fargo Securities, כ־2.06 מיליון דולר בחשבון JPMorgan Chase, ויותר מ־1.1 מיליון דולר במטבע USDT בשני ארנקי קריפטו.

הפרשה מסתעפת גם לחקירת הונאה אחרת. לפי טענות הרשויות, גורמים שהתחזו לסוכני FBI העבירו כספים שהושגו במרמה דרך המערכת של Capstone, ובחלק מהמקרים הכספים הומרו ל־USDT. עם זאת, מדובר בטענות במסגרת הליך חילוט אזרחי שטרם הוכרע, ולא בקביעה שיפוטית כי Capstone, Tether, Bitfinex או EQIBank ביצעו את המעשים המיוחסים. Capstone מכחישה את הטענות נגדה, ו־Tether ו־Bitfinex מסרו כי לא ידעו על המצגים הכוזבים הנטענים.

עבור EQIBank, ההשלכות עלולות להיות משמעותיות במיוחד. הבנק טוען כי הרשויות האמריקאיות הקפיאו כ־89 מיליון דולר מכספיו שהוחזקו סכום שלטענתו מהווה כ־80% מהנכסים הכספיים שלו. הבנק ביקש להשיב את הכספים וטען כי הוא "בעלים תמים" שלא ידע על ההתנהלות המיוחסת ל־Capstone. EQIBank אף הזהיר כי אם לא יוכל לקבל את הכספים בחזרה, הוא עלול להגיע למצב של פירוק.

במקביל, Tether מסרה כי יש לה חשיפה ל־EQIBank, אך מדובר בפחות מ־0.034% מנכסי הקבוצה. החברה הדגישה כי לא הייתה מודעת להתנהלות שמשרד המשפטים האמריקאי מייחס ל־Capstone. נכון לעכשיו, בית המשפט עדיין צריך להכריע בזכויות על הכספים ובהליך החילוט עצמו. הפער בין כ־84.2 מיליון הדולר שהממשלה מבקשת לחלט לבין כ־89 מיליון הדולר ש־EQIBank טוען כי נתפסו מכספיו נובע מהליכים ומסמכים שונים וטרם הוכרע.

עוד ב-

"שחיטת חזיר": 16 מיליון דולר נעלמו בהונאת קריפטו

לכתבה המלאה

הפרשה ממחישה את הסיכון של גופים פיננסיים הפועלים דרך חברות ביניים כדי להתחבר למערכת הבנקאות האמריקאית. במקרה הזה, פעילות שהייתה אמורה לאפשר העברות בינלאומיות עבור לקוחות בנקאיים וקריפטו הפכה לחלק מהליך חילוט פדרלי וכעת עתידו של אחד הגופים המעורבים תלוי בהתפתחות ההליך המשפטי.